上記PDFの冒頭を見ると、下記のような図が出てくる。
「規制フレームワークを明確化または更新して、デジタル資産の対象範囲を拡大する。」
更に内容を見てみよう。Google翻訳を使っています。
7.デジタル資産
デジタル資産とは、デジタル通貨（特定の変換可能な仮想通貨を含む
通貨（CVC））、および証券、商品、デリバティブであるデジタル資産すべて
それらのうち、重複する可能性のあるカテゴリです。8910年以上前の導入以来、デジタル
資産は、従来の支払いシステムに代わるものとして提供されてきました。それらの使用は
増加し、場合によっては、デジタル資産を使用する代替決済システムは、
顧客へのサービスを求める従来の支払いシステムと同じ特徴と目的
資金の保管、投資、送金において。ただし、主な理由の1つ
一部のデジタル資産（特に一部のCVC）の最初の作成は、匿名性への欲求でした
支払い。この透明性の欠如は、金融サービスや金融商品を魅力的なものにする可能性があります。
犯罪者およびその他の違法な俳優。
米国の規制制度は、個人または団体の法的措置に基づいてAML / CFTの義務を課します
自己説明やビジネスのステータスやラベルではなく、アクティビティ。したがって、デジタル資産活動は直面する可能性があります
それらが表す基になる金融サービスに応じて異なる規制要件。
米国におけるデジタル資産活動の多くは、FinCENのお金の定義を満たしています
伝送サービス。したがって、サービスプロバイダーを規制の枠組みの下に置く
マネーサービスビジネス（MSB）。 SEC規制の証券によるデジタル資産活動
金融機関、CFTC規制機関による商品、またはその他の種類の金融サービス
その分類に基づいて当局に該当します。
特定のCVCなどの一部の国以外のデジタル通貨は技術的機能を明示的に追加します
トランザクションを不明瞭化または匿名化するように設計されています（これらは匿名化強化と呼ばれます）
暗号通貨またはプライバシーコイン）。これらは、潜在的なAML / CFTリスクを提示し、それらを処理することを選択した企業を通過します。 CVCに関連する脆弱性も悪化する可能性があります
ホストされていないホストの使用を含む、人から人への転送による仲介の増加
wallets90、迅速な決済、およびデジタル通貨フローの追跡における課題。デジタル証券
消費者に直接販売することは、詐欺のリスクを高める可能性があります。91さらに、国が後援するサイバー
世界中の金融サービスに対する攻撃パターンの一部として、グループはデジタル
assets.92デジタルアセットが関係する最近のケースには、次のものがあります。
•2019年10月、DOJは、所有者および運営者の逮捕に加えて、保管されている資料の量によって、史上最大の児童ポルノサイトの閉鎖を発表しました。
38か国の337人以上のサイトユーザーも逮捕されました。最も重要なのは、少なくとも
この調査の結果、23人の未成年者が特定され、虐待者から救出されました。
児童ポルノのウェブサイトは韓国外で運営され、ユーザーが購入できるようにした
コンテンツをビットコインで、または自分でアップロードします。サイトにサインアップすると、ユーザーは
視聴するコンテンツを購入するために資金を送ることができるユニークなビットコインアドレス。法律
施行によりサイトは閉鎖され、130万のビットコインアドレスが登録されました。の間に
2015年と2018年、このサイトは数千ドルに渡って約353,000ドル相当のビットコインを受け取りました
個々のトランザクション。
米国当局は、デジタル資産のテロリストによる使用を注意深く監視しています。ほとんどのテログループは
それでも、主に伝統的な金融システムと資金を移転するための現金に依存しています。テロ組織とその支持者と共感者は、資金調達と資金調達の新しい方法を常に探しています
送金。社会でデジタル資産の受け入れが高まっているので、テロリストが
また、組織はデジタル資産を活用して資金を移動します。米国の法執行機関によると、
一部のテロ組織は、小額の寄付を求めてより快適になっています。
デジタル資産。
•2019年2月、米国当局はHAMASがビットコインの寄付を募っていたことを確認しました
ソーシャルメディア経由で、2つのビットコインアドレスを使用します。 2019年3月下旬現在、この2つは
アドレスは少なくとも5,000ドル相当のビットコインを受け取っていました。
米国とすべての国が直面しなければならない問題は、国家の潜在的な役割です
中央銀行のデジタル通貨を含むデジタル通貨。国民の増加
多種多様な経済モデルを取り巻く政府は、
国のデジタル通貨。 AML / CFT制御なしで開発された国のデジタル通貨、
犯罪による誤用に対して脆弱であることに加えて、制裁回避を促進する可能性もあります。ために
たとえば、ベネズエラペトロは、ベネズエラの米国に対する制裁を回避するために明示的に設計されました
政府.95さらに、国境を越えたデジタル通貨を可能にする可能性のある国境を越えたデジタル通貨の取り組み、分散アプリケーション、または分散型/分散型プラットフォームがあります。
適切なAML / CFT統制がない米ドルのような主要な法定通貨の代わりに。
米国は、AML / CFT規制とデジタル分野の監督のリーダーであり続けています
資産。 FinCENは、ビジネスに従事する個人またはエンティティにAML要件を課しました
201197年にデジタル資産を受け入れ、送信すること、およびFinCENとIRSは一緒に
多くのデジタル資産の交換者と管理者を調査し、それらを理解し、
彼らの規制義務を遵守する。これらの取り組みは、次のような具体的な影響を与えました
コンプライアンスの大幅な改善、デジタル資産に関連するSAR申告の増加、
遵守に失敗した個人や団体に対して行われる強力な執行措置
これらの義務（以下の例を参照）。外国資産管理局（OFAC）は、従来の識別子と同様に、デジタルアセットアドレスは、デジタルアセットコミュニティを含む民間部門を支援して、ブロックする必要のあるトランザクションと資金を特定する必要があることを明確にしました
アドレスへの接続を調査します。98
•2019年8月23日、Kunai Kalraは、ライセンスのないお金を操作することで有罪を認めました
彼は現金とデジタル資産で最大2500万ドルを交換した送信事業
ダークネットの麻薬の売人や他の犯罪者など、ビットコインのATMキオスクを利用した個人。これは、デジタルのオペレーターに請求する最初の連邦刑事訴訟です
無許可の送金が可能な資産キオスク99
•2019年4月18日、FinCENはエリックパワーズに対して35,350ドルの民事罰金を課しました
中にBSAの登録、プログラム、および報告要件に故意に違反したため
CVCのP2P交換機としての彼の活動。彼は購入し、販売する意図を宣伝しました
インターネット上のビットコインと物理的に配信または
直接通貨を受け取る、郵便で通貨を送るまたは受け取る、または預金機関を通じて電信で取引を調整する。多数の処理された力
に関連するビジネスを含む、SARを提出することなく、疑わしいトランザクション
違法なダークネット市場であるシルクロード、およびオニオンを介した顧客へのサービス
ルーター（TOR）は、顧客の身元と資金の有無を決定する手順を実行しません
違法行為から派生したものです。権力は、
通貨で$ 10,000を超える物理的な送金が、単一のCTR.100を提出できなかった
ただし、送金活動に関する米国の規制の枠組み
資産交換者および管理者は規制されています）デジタル資産の全範囲をカバーしていません
違法な目的で悪用される可能性のある活動101
米国当局はまた、監督における世界的なギャップに対処することはできません。 FATFの大統領の下で
（2018–2019）、米国はFATFが適切に組み込まれることを保証するための努力を優先しました
AML / CFTの国際標準にデジタル資産を組み込む。その結果、FATF標準
世界205か国がこれに準拠することに同意しています。
AML / CFT.102のデジタル資産およびデジタル資産サービスプロバイダーを効果的に規制および監督する
米国は、すべてのデジタル資産サービスプロバイダーが消費者および投資家の保護に取り組むことを期待しています。
製品やサービスを市場に出す前に、サイバーセキュリティ、脱税、マネーロンダリング、テロ問題への融資に対抗する国際的な取り組み。アメリカ政府
デジタル資産活動を確実にするために、外国パートナーと二国間および多国間で協力している
効果的な規制と監督の対象となります
4.規制フレームワークを明確化または更新して、デジタル資産の対象範囲を拡大する
金融および規制技術の進化は加速しており、米国の規制はフレームワークはペースを維持する必要があります。
たとえば、顧客情報の収集、保持、送信に関する法的要件の多くは、インターネットの普及が始まったばかりで、ホストされていないウォレット（1つだけを使用する）
ハイテクの例）は存在しませんでした。匿名のクロスボーダーを許可する法的閾値
3,000ドルを下回るトランザクションでは、特に
デジタル資産取引の影響。
責任あるイノベーションを促進し、新たなリスクから金融システムを保護するために、
新しいテクノロジーに照らして、規制と監督のフレームワークを更新することが不可欠です。米国は財務省に率いられ、規制の枠組みを更新する方法を検討しています
すべてのタイプのデジタル資産取引がAML / CFTによって効果的にカバーされるようにする
フレームワーク、国境を越えたワイヤの顧客識別のしきい値は、
違法な金融リスクと国際基準、および出張と記録管理との整合性を高める
規制は、技術の進歩と一致しています。財務省およびその他の米国の機関
また、個人や団体が金融サービスを提供するのを防ぐために、すべてのツールを自由に使用します
デジタル資産やその他の新しい技術金融商品を含むサービス
違法な金融リスクを効果的に軽減しません。
如何でしたでしょうか。アメリカの対テロリスト国家戦略上、AML / CFT統制を本気で考えているんだなと判りますね。
XRPがAML / CFT統制に取り組んでいる姿は正しい道だと判りますね。
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